Если вы начали задумываться об инвестициях, первое имя, которое вы услышите будет Уоррен Баффет, и если вы немного погрузитесь в детали на свет быстренько выйдет инвестор весьма известный в мире финансов своей идеей инвестиций в индексные фонды.

В завещании Уоррен Баффет оставил указание супруге вложить 10% своего капитала в государственные краткосрочные облигации и 90% в индексный фонд на S&P500 с минимальной стоимостью обслуживания, именно такой фонд управляется компанией Vanguard, которую возглавлял друг Уоррена Баффета Джон Богл(умер в 2019 году).

Идея, которую взял за основу Джон Богл и развил ее заключалась в инвестировании одновременно во все акции, которые входят в индекс(например, в S&P500) пропорционально их весу. Связано это с тем, что если взять достаточно долгий отрезок времени, не менее 5-7 лет, то ни один из управляемых фондов инвестиций не смог показать доходность выше, чем индекс, если взять в расчет еще и стоимость их обслуживания и уплаченные налоги.

В наши дни индексные фонды выходят в качестве бумаг ETF(Exchange Traded Fund) или ПИФов. В России с ПИФами я бы не рекомендовал связываться, стоимость за ведение фонда зачастую слишком высокая(до 3,5%), и есть ограничения по составу активов.

За время своей карьеры Джон Богл написал несколько книг, и тут надо сказать, что как он завел свою песню про индексные фонды и ETF, так он и не останавливался. На моем счету прочитано три его книги и несколько эссе, везде он говорит об одном и том же – индексные фонды обыгрывают управляемые фонды на долгом горизонте.

Это утверждение легко иллюстрируется в книге простым графиком, что происходило с 10 000 долларов, если бы вы вложили их в индексный фонд или в управляемый фонд на горизонте 50 лет.