Как вести учет инвестиционного портфеля таблицах Google

За последнее время много поступило вопросов о том, как я веду учет своего  портфеля(-ей), решил рассказать, так как тут нет никаких секретов и ноу-хау. Начнем  с того, что  для многих инвесторов может быть  достаточно  данных по учету портфеля,  которые предоставляет их брокер.


Например, до того как я активно  начал инвестировать в ETF на американском рынке, аналитики портфеля Тиньков Инвестиций мне вполне хватало. Сбоку я правда вел учет в excel, чтобы видеть точный размер оплаченных комиссии, это как раз то, что брокеры не любят показывать в любых отчетах.


Параллельно с файлом excel я пользовался несколькими сервисами, но каждый раз быстро возвращался обратно. Вот список сервисов, которые я попробовал за последние пару лет:


https://www.investing.com

https://simplywall.st/

https://blackterminal.ru

https://intelinvest.ru


Отдельно стоит  отметить два последних(российские разработки), bt мне нравится своим лаконичным дизайном, а выгрузка транзакций из intelinvest в итоге легла в основу закладки со сделками в моем шаблоне в Google Docs.


Прежде чем начать использование какого-либо сервиса, необходимо определится с требованиями(ФТТ), и уже дальше выбирать сервис по проценту покрытия функционала.

Эту операцию в своей профессиональной карьере по выбору различных ИТ систем под потребности бизнеса мне приходилось проходить десятки раз(try walking in my shoes, умник! Хохочет CFO).


Итак, вот список моих основных требований:

  1. Онлайн отображение текущих биржевых цен на смешанные активы(российские, зарубежные)
  2. Онлайн отображение текущих доходностей по активам(% дивидендов на акции/ETF)
  3. Возможность использования на iPad/iPhone/MacOS
  4. Быстрота ввода данных
  5. Возможность строить отчетность в разрезе доходности за год, затратам на брокера, налогах и тд


В целом для меня это основной список требований, все остальное типа календаря дивидендов и новостей по компании было бы интересно, но уже не так критично.

Теперь давайте перейдем к моему текущему варианту учета портфеля.


В файле с учетом есть два листа — history(история транзакций) и IB_ETF(общий отчет по портфелю)


Лист с транзакциями по структуре напоминает выгрузку из intelinvest с небольшими дополнениями. Для ведения плановых поступлений купонов/дивидендов используются типы операций: План.Купон, План.Дивиденды, что позволяет построить календарь будущих поступлений.


На листе IB_ETF представлен основной обзор портфеля, кроме этой таблицы у меня потребности в дополнительных аналитиках пока немного. Ну и тут я так же буду постепенно добавлять новые столбцы, например, фактически выплаченные дивиденды, вес позиции в портфеле, вес дохода в портфеле. Но эти мелочи вы можете добавить себе самостоятельно по необходимости.


Итак, сам обзор портфеля выглядит вот так:

Сверху есть зеленая область, куда выведена разбивка в процентах по инструментам: облигации, недвижимость, акции. Кроме того есть пара скрытых строк, в которых прописаны хpath для вытаскивания дивидендых доходностей с yahoo finance. 

Это интересный момент, функция оценки поступления дивов как бы есть в Google Finance, но по какой-то причине она не работает у меня ни в одной из книг, ни на одном из тикеров. В интернете нашлось руководство как вытащить в Google Таблицы данные с сервиса Yahoo Finance. Поэтому сервисные строчки я скрыл от взгляда, для каждого из инструмента(акции и ETF) используется своя логика парсинга данных, поэтому при добавлении новых строк делайте это через копирование строки аналогичного инструмента только заменяя тикер.

Кроме того, в зеленой области сразу же доступны основные параметры портфеля:

  • общая сумма затрат на закупку, включая комиссии(собирается с листа history)
  • сумма дозакупок(использую как план закупки по портфелю)
  • текущая стоимость портфеля(стоимость в текущих ценах)
  • текущий уровень дохода по портфелю в части разницы цены закупки и текущих цен(поле закрашивается в красный цвет при падении ниже0)
  • процент доходности по портфелю(считается как сумма всего cash по году минус налоги, по REIT минус 30%)
  • сумма итоговых поступлений дивидендов по всем позициям.

Ниже описание всех столбцов в таблице, после прочтения(или вместо), лучше сохраните документ на свой Google диск и там поупражняйтесь в просмотре что и как реализовано. Я не настаиваю на использовании только такого варианта ведения статистики по портфелю, но на какие-то мысли может вас навести.

Столбец A(Сегмент) используется для сбора аналитики по вложению в облигации, недвижимость или акции. Вы можете для себя добавить любые аналитики, мне удобно разбивать на три сегмента.

Столбец B(Sector) здесь почти стандартный список секторов, которым пользуются сервисы типа simplywall.st. Если вы заполните для позиции REITs, то в доходности будут сняты 30% на налоги в США.

Столбец С и D(тикеры). В таблице есть два столбца для тикеров, первый столбец для Yahoo, второй для Google. Разницу вы можете увидеть на инструментах с не американских бирж. 

Например, если вы добавите тикер компании Chorus Aviation(листинг на канадской бирже), то в столбец D нужно будет написать CHR.TO, а в столбец E — TSE:CHR. Аналогично нужно будет работать и с нашими тикерами с биржи MOEX(например, для Yahoo Северсталь будет CHMF.ME, для Google MCX:CHFM).

Столбец G(цена). Тут используется встроенная в Google Таблицы возможность вытаскивать текущие котировки по тикеру компании.

Столбец H и I собираются по данным листа history. Идет подсуммировка всех заведенных транзакций в плюс или в минус.

Столбец J и K плановые дозакупки по бумагам в портфеле, они не попадают ни в какие результирующие столбцы.

Столбец L текущая стоимость позиции в портфеле.

Столбец M профит или убыток по позиции портфеля в текущих ценах. Есть условное форматирование красным и зеленым.

Далее идут несколько скрытых технических столбцов по выкачиванию процента дивидендной доходности по акциям/ETF с сервиса Yahoo Finance, результат попадает формулой в столбец P.

Столбец Q — сумма в базовой валюте(USD) дивидендной доходности за год. Для REIT бумаг сразу выполняется снижение доходности на 30%(сумма налогов на REIT для нерезидентов в США).